Банк заблокировал карту или счёт по 115-ФЗ
Банк вправе ограничить операции, если считает их подозрительными. Обычно он запрашивает документы о происхождении денег. Предоставьте пояснения и документы. Если отказали в операции или отнесли к высокому риску — обжалуйте в межведомственную комиссию при Банке России.
Что делать
- Узнайте у банка причину и список документов.
- Предоставьте пояснения: договоры, чеки, переписку, налоговые документы.
- Если банк отказал в операции — запросите письменное уведомление об отказе.
- Подайте заявление в межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приёмную.
- Снимите оставшиеся деньги через закрытие счёта, если банк расторгает договор.
Шаги выше — общий порядок. В конкретном деле исход часто решают детали: даты, формулировки, доказательства и позиция другой стороны. Проверьте себя →
Проверьте себя: справитесь ли сами
Разбор рассчитан на типовую ситуацию. Отметьте, что относится к вам, — подскажем, когда лучше подключить юриста.
Похоже, общего порядка будет достаточно. Действуйте по шагам выше и используйте шаблоны. Если появятся сомнения — спросите юриста, это ни к чему не обязывает.
Оценка — подсказка по типовым признакам, а не юридическое заключение. Решение всегда за вами.
Подробнее
Частые причины — частые переводы от разных людей, крупные снятия наличных, переводы без назначения. Если вы получаете доход от физлиц, зарегистрируйтесь как самозанятый и указывайте назначение платежей.
Если компания попала в «красную зону» платформы «Знай своего клиента», оценку можно оспорить в Банке России.
Нормы: Ст. 7, 7.7 закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов»
Первоисточники
Тексты законов в актуальной редакции
Официальные сайты и сервисы
Текст проверен юристом 03.11.2026 по редакциям законов на эту дату.
Шаблоны для этой ситуации
- DOCXновый
Частые вопросы
Банк закрыл счёт и не отдаёт деньги
При расторжении договора банк обязан выдать остаток или перевести его на другой счёт по распоряжению клиента.
Если заблокированы счета бизнеса и сорваны платежи — к юристу сразу.
Материал носит справочный характер, составлен по нормам на 03.11.2026 и не заменяет консультацию юриста.