# Банк заблокировал карту или счёт по 115-ФЗ

> Банк вправе ограничить операции, если считает их подозрительными. Обычно он запрашивает документы о происхождении денег. Предоставьте пояснения и документы. Если отказали в операции или отнесли к высокому риску — обжалуйте в межведомственную комиссию при Банке России.

Раздел: Банки, МФО и коллекторы · редакция 28.10.2026 · https://online-document.ru/kejsy/banki/blokirovka-po-115-fz/

## Что делать

1. Узнайте у банка причину и список документов.
2. Предоставьте пояснения: договоры, чеки, переписку, налоговые документы.
3. Если банк отказал в операции — запросите письменное уведомление об отказе.
4. Подайте заявление в межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приёмную.
5. Снимите оставшиеся деньги через закрытие счёта, если банк расторгает договор.

## Подробнее

Частые причины — частые переводы от разных людей, крупные снятия наличных, переводы без назначения. Если вы получаете доход от физлиц, зарегистрируйтесь как самозанятый и указывайте назначение платежей.

Если компания попала в «красную зону» платформы «Знай своего клиента», оценку можно оспорить в Банке России.

## Когда срочно к юристу

Если заблокированы счета бизнеса и сорваны платежи — к юристу сразу.

## Частые вопросы

### Банк закрыл счёт и не отдаёт деньги

При расторжении договора банк обязан выдать остаток или перевести его на другой счёт по распоряжению клиента.

## Нормы

Ст. 7, 7.7 закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов»

## Первоисточники

- [Закон № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов](https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/)
- [Интернет-приёмная Банка России](https://www.cbr.ru/reception/)
- [Финансовый уполномоченный](https://finombudsman.ru/)

## Шаблоны документов

- [Заявление в банк об операции без согласия клиента](https://online-document.ru/document/687-zayavlenie-v-bank-ob-operatsii-bez-soglasiya-klienta/)

---
Источник: online-Документы, https://online-document.ru/kejsy/banki/blokirovka-po-115-fz/ · редакция 28.10.2026. Материал носит справочный характер и не заменяет консультацию юриста. Использование и цитирование — только с активной прямой ссылкой на эту страницу (правила: https://online-document.ru/pravila/). © online-Документы (online-document.ru), 2011–2026.